Для организаций и частных лиц, имеющих временно свободные ресурсы, и желающих инвестировать их в инструменты российского фондового рынка, не беря на себя затраты по самостоятельной работе на рынке, Сбербанк России предлагает индивидуальное доверительное управление ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги.
Под доверительным управлением понимается совершение банком в интересах клиента сделок купли-продажи с ценными бумагами, переданными в доверительное управление. Банк не является собственником переданных ему или полученных в процессе доверительного управления активов, они, как и все полученные доходы от доверительного управления за вычетом расходов по доверительному управлению, являются собственностью клиента. Размер вознаграждения банка зависит от финансовых результатов доверительного управления, поэтому интересы клиента и Банка совпадают, они заключаются в росте стоимости активов, находящихся в доверительном управлении.
Среди возможных объектов инвестирования: субфедеральные и муниципальные облигации, акции и облигации российских предприятий, эмиссионные ценные бумаги, выпущенные резидентами РФ, номинированные в иностранной валюте.Конкретные объекты инвестирования и их удельный вес в портфеле инвестиций согласовываются клиентом и банком и фиксируются в Инвестиционной декларации, положения которой являются обязательными для соблюдения Банком.
Необходимо иметь в виду, что инвестиции в инструменты фондового рынка являются рисковыми инвестициями. При возможности получить доходность вложений, значительно превышающую ставки банковских депозитов, имеется реальная вероятность, и понести потери. Банк не гарантирует какой-либо доходности от размещения средств, передаваемых в доверительное управление. Более того, поскольку рыночный риск инвестиций лежит на клиенте, при определенном развитии ситуации на фондовом рынке возможен и отрицательный финансовый результат от инвестиций.
Доверительное управление является одним из наиболее популярных в мире способов инвестирования в инструменты фондового рынка, и в настоящее время, в условиях существенного падения ставок привлечения средств банками, является реальной альтернативой размещения свободных средств.
Непосредственно доверительное управление в Сбербанке России осуществляется Сектором доверительного управления Центрального аппарата Сбербанка России (г. Москва), однако клиенты Алтайского банка и его отделений на территории Алтайского края имеют возможность заключить договор доверительного управления.
Основные параметры предлагаемого договора доверительного управления:
- Минимальный срок договора – 1 год.
- Минимальная сумма средств или оценочная стоимость ценных бумаг, принимаемых в управление – 5 миллионов рублей.
- Риск резких колебаний стоимости портфеля, в том числе негативных, можно регулировать путем включения в инвестиционную декларацию, являющуюся неотъемлемой частью договора, ограничения на долю акций в портфеле, как наиболее рискового актива.
- Отчет об эффективности доверительного управления предоставляется ежеквартально.
- Юридическим лицам дополнительно предоставляется ежемесячный отчет для расчета налогооблагаемой базы. Юридические лица самостоятельно производят расчет и уплату налогов.
- Для физических лиц банк исполняет функции налогового агента, то есть банк производит расчет и уплату налогов.
- Вознаграждение управляющего (комиссия) рассчитывается и взимается ежеквартально.
- Клиент имеет возможность ежеквартально, при получении отчета управляющего, изымать прибыль, полученную за отчетный квартал.
По доверительному управлению банк предлагает следующие стандартные типы инвестиционных деклараций:
Доверительное управление
